5 géneros de REITs y de qué manera invertir en ellos
Más o menos el 24 por ciento de las inversiones de REIT son en centros comerciales y tiendas minoristas independientes. Esto representa la mayor inversión individual por tipo en E.U.. Cualquiera que sea el centro comercial que usuales, probablemente sea propiedad de un REIT. Al estimar una inversión en bienes inmuebles minoristas, uno primero debe examinar la industria minorista en sí. ¿Es financieramente saludable en el presente y cuál es la perspectiva para el futuro?
Es importante rememorar que los REIT minoristas ganan dinero con el alquiler que cobran a los inquilinos. Si los minoristas están experimentando inconvenientes de flujo de efectivo debido a las bajas ventas, es posible que puedan retrasar o aun incumplir esos pagos mensuales, y ocasionalmente ser forzados a la quiebra. En ese instante, es necesario localizar un nuevo inquilino, lo que jamás es simple. Por consiguiente, es vital que invierta en REIT con los inquilinos de ancla más sólidos posibles. Estos incluyen tiendas de comibles y mejoras para el hogar.
En el momento en que haya realizado su evaluación de la industria, debe concentrarse en los REIT. De la misma manera que cualquier inversión, es esencial que tengan buenos beneficios, balances sólidos y la menor deuda posible, singularmente en un corto plazo. En una economía pobre, a los REIT minoristas con esenciales posiciones en efectivo se les presentarán ocasiones para adquirir buenos bienes inmuebles a precios bajos. Las empresas mejor gestionadas van a aprovechar esto.
Dicho esto, existen preocupaciones a más largo plazo para el espacio REIT minorista en tanto que las compras cambian poco a poco más on line en comparación con el modelo de centro comercial. Los propietarios del espacio han continuado creando para llenar su espacio con oficinas y otros inquilinos orientados al comercio minorista, pero el subsector está bajo presión.
REIT Residencial
Estos son los REIT que poseen y operan edificios de pisos de alquiler multifamiliares, así como viviendas prefabricadas. Tratándose de invertir en este tipo de REIT, se deben tomar en consideración múltiples factores antes de saltar. Por ejemplo, los mejores mercados de apartamentos tienden a estar donde la casa está a su alcance. Es bajo en relación al resto del país. En lugares como N. York y Los Ángeles, el alto costo de las viviendas individuales obliga a más personas a arrendar, lo que aumenta el costo que los propietarios pueden cobrar cada mes. Como resultado, los REIT residenciales más grandes tienden a centrarse en grandes centros urbanos.
En cada mercado específico, los inversores deben buscar la población y el crecimiento del empleo. En general, cuando hay una entrada neta de personas en una urbe, es por el hecho de que los trabajos están disponibles y la economía está medrando. Una caída en la tasa de vacantes así como el incremento de alquileres es una señal de que la demanda está mejorando. Mientras que la oferta de apartamentos en un mercado particularmente continúe baja y la demanda siga incrementando, los REIT residenciales deberían marchar bien. De la misma manera que con todas las compañías, las que tienen los cómputos más sólidos y el capital más libre normalmente hacen lo mejor.
REIT de salud
Los REIT de atención médica serán un subsector interesante para observar a medida que los estadounidenses avejentan y los costos de la atención médica prosiguen aumentando. Los REIT de atención médica invierten en bienes raíces de centros de salud, centros médicos, centros de enfermería y casas de retiro. El éxito de esta inmobiliaria está de forma directa ligado al sistema sanitario. La mayoría de los operadores de estas instalaciones dependen de las tarifas de ocupación, los reembolsos de Medicare y Medicaid, así como el pago privado. Siempre y cuando la financiación de la asistencia sanitaria sea un signo de interrogación, asimismo lo son los REIT de asistencia sanitaria.
Las cosas que debe buscar en un REIT de atención médica incluyen un grupo diversificado de clientes del servicio, así como inversiones en diferentes tipos de propiedades. El enfoque es bueno hasta un punto, pero también lo es la distribución del riesgo. Generalmente, un incremento en la demanda de servicios de salud (lo que debería acontecer con una población que avejenta) es bueno para los bienes raíces de salud. En consecuencia, aparte de la diversificación de tipo de cliente y propiedad, busque compañías cuya experiencia en atención médica sea significativa, cuyos balances sean sólidos y cuyo acceso a capital de bajo costo sea alto.
REIT de oficina
Las oficinas de inversión invierten en edificios de oficinas. Reciben ingresos de alquiler de inquilinos que en general han firmado contratos de alquiler a largo plazo. 4 preguntas vienen a la mente para cualquier persona interesada en invertir en una oficina REIT
¿Cuál es el estado de la economía y qué tan alta es la cota de desempleo?
¿De qué forma son las tasas de vacantes?
¿De qué manera es el área en la que REIT invierte a nivel económico?
¿Cuánto capital tiene para adquisiciones?
Trate de hallar REITs que inviertan en fortalezas económicas. Es mejor tener un montón de edificios promedio en Washington, DC, que tener un espacio de oficina principal terrenos en venta Detroit, por servirnos de un ejemplo.
REIT Hipotecarios
Más o menos el diez por ciento de las inversiones de REIT están en hipotecas en comparación con las propiedades inmobiliarias en sí. Las inversiones más conocidas, mas no necesariamente las más importantes, son Fannie Mae y Freddie Mac, empresas patrocinadas por el gobierno que compran hipotecas en el mercado secundario.
Pero solo pues este género de REIT invierta en hipotecas en vez de en acciones no significa que venga sin riesgos. Un incremento en las tasas de interés se traduciría en una disminución en los valores de los libros REIT de las hipotecas, lo que haría bajar los precios de las acciones. Además de esto, los REIT hipotecarios obtienen una cantidad notable de su capital por medio de ofertas de deuda garantizadas y no garantizadas. Caso de que aumenten las tasas de interés, el financiamiento futuro será más costoso, reduciendo el valor de una cartera de préstamos. En un entorno de tasas de interés bajas con la posibilidad de tasas en aumento, la mayoría de los REIT de hipotecas se negocian con un descuento sobre el valor del activo neto por acción. El truco es localizar el correcto.
Las claves para valorar cualquier REIT
Hay algunas cosas que se deben tomar en consideración al evaluar cualquier REIT. Incluyen los siguientes:
Los REIT son verdaderas inversiones de retorno total. Dan altos rendimientos de dividendos junto con una moderada consideración del capital en un largo plazo. Busque compañías que hayan hecho un buen trabajo históricamente al suministrar las dos.
En contraste a los bienes inmuebles tradicionales, muchos REIT se negocian en las bolsas de valores. Usted consigue la diversificación que ofrece el sector inmobiliario sin estar encerrado en un largo plazo. La liquidez importa.
La depreciación tiende a exagerar la disminución de una inversión en el valor de la propiedad. En consecuencia, en vez de emplear la relación de pago (lo que emplean los inversores de dividendos) para evaluar un REIT, consulte sus fondos de operaciones (FFO) en su lugar. Esto se define como el ingreso neto menos la venta de cualquier propiedad en un año determinado y la devaluación. Simplemente tome el dividendo por acción y divídalo por el FFO por acción. Cuanto mayor sea el rendimiento, mejor.
Una gestión sólida hace la diferencia. Busque compañías que hayan existido por un tiempo o cuando menos tengan un equipo de administración con mucha experiencia.
La calidad cuenta. Solo invierte en REITs con grandes propiedades y también inquilinos.
Considere comprar un fondo mutuo o bien ETF que invierta en REIT, y deje la investigación y la compra a los profesionales.
Línea de fondo
El gobierno federal hizo posible que los inversionistas adquirieran proyectos de bienes inmuebles comerciales a gran escala desde mil novecientos sesenta. No obstante, solo en la última década los inversores individuales han adoptado los REIT. Las razones para esto incluyen tasas de interés bajas, que forzaron a los inversores a mirar más allá de los bonos para inversiones que producen ingresos, la llegada de los fondos de inversión y los fondos mutuos centrados en bienes raíces y, hasta la crisis inmobiliaria de 2007-ocho, un voraz hambre en La parte de los estadounidenses de tener REIT de bienes raíces y otros activos tangibles, como cualquier otra inversión en dos mil ocho, sufrió mucho. Pero pese a esto, siguen siendo una genial adición a cualquier cartera diversificada.
5 razones por las que su primera casa debería ser una propiedad de inversión
Si usted es joven y está buscando adquirir una casa nueva para vivir, tal vez debería considerar convertir su primera casa en una propiedad de inversión. Si bien la mayoría de las personas aguardan hasta después de que hayan comprado su primera o bien segunda residencia para comenzar a invertir en bienes raíces, usted podría comenzar mucho ya antes de lo que cree. Vamos a explicar por qué saltar en el juego de inversión en bienes raíces podría ser una gran idea.
Muchas personas, en especial después de la crisis hipotecaria, se han preguntado: ¿es buena inversión comprar una casa? "Una forma de calmar sus preocupaciones sobre si la adquisición de una casa va a ser rentable arrendando la primera casa que adquiera. Al transformar su casa en una propiedad de inversión, puede aprovechar su crédito menos que perfecto, su modo de vida menos que perfecto y sus responsabilidades limitadas en una inversión. Todo cuanto se necesita es un poco de inteligencia y argucia inmobiliaria.
La idea de hacer de su primera vivienda una inversión va contra las nociones generales de finanzas personales. De hecho, va en contra de de qué forma la mayor parte de las personas se aproximan a la vida posterior a la universidad. El cronograma financiero habitual para su adulto estadounidense promedio podría verse así:
Universidad
Educación
Inversiones
No hay nada de malo en proseguir esa línea de tiempo, en tanto que puede darle mucho tiempo para edificar crédito, ahorrar dinero y disfrutar de ser joven. Pero si eres un graduado universitario de 22 años con un trabajo sólido (bueno para ti), aguardar hasta el momento en que tengas entre 30 y cuarenta años para comenzar a invertir es posible que no sea sensato.
Aquí hay 5 razones por las que debería considerar la idea de invertir en bienes raíces mientras aún es joven.
1. eres joven
Ser joven e independiente puede ser bastante sorprendente. Puedes hacer tus propias reglas, vivir donde desees, adquirir cuanto quieras y viajar cuando quieras. Mas eso puede avejentar bastante veloz, especialmente si tiene otros objetivos en mente.
Todo el dinero que está gastando hoy día viviendo la vida ", al paso que vivir en un piso de mierda podría gastarse en otra cosa. Ahorrar dinero y edificar crédito no son imposibles y son parte de lo que necesitará para calificar para un préstamo hipotecario (más sobre esto más adelante). Su modo de vida actual realmente podría dejarle reducir costos de una manera que tal vez no resulte posible más adelante en la vida cuando tiene obligaciones más grandes.
Si puede aprender a regentar su dinero de forma eficaz, puede conseguir suficiente efectivo para un pago inicial.
2. Las propiedades inmobiliarias son baratas
Conforme informes recientes de la Asociación Nacional de Agentes de Recursos Raíces, los costos de las viviendas están aumentando. No obstante, la mayor parte de los mercados de bienes inmobiliarios presentan muchas ofertas a compradores potenciales en forma de ventas en contrariedades. Las ventas en dificultades son casas o propiedades que en general han sido ejecutadas de forma que el banco está dispuesto a vender con pérdidas para liquidar sus libros. Estas ventas en contrariedades también asisten a reducir el costo de todas y cada una de las propiedades en el área.
Hay un montón de casas en contrariedades para la venta. Comprar uno le permitiría tener una inversión por mucho menos que el valor de mercado, especialmente conforme los costes comienzan a subir. No obstante, ya antes de adquirir cualquier propiedad, es esencial asegurarse de adquirir una casa que pueda abonar
tres. Vas a tener otra fuente de ingresos
Si compra una propiedad que planea arrendar, podrá beneficiarse de su inversión tan pronto como encuentre inquilinos. Luego puede tomar el dinero que gana y reinvertirlo en su propiedad o bien emplearlo para pagar otras cuentas y deudas.
cuatro. Préstamos FHA
Los estándares de la industria dicen que se le exige que pague cuando menos un veinte por ciento al adquirir una casa. Mas si no puede pagar esa cantidad, puede adquirir una propiedad de inversión con mucho menos que eso al conseguir un préstamo FHA.
Los préstamos de la FHA brindan a las personas que no tienen el mayor crédito la ocasión de convertirse en dueños. Si decide que invertir es para usted, un préstamo FHA podría ser la manera perfecta de financiar la compra. No obstante, hay un problema: los préstamos de la FHA requieren que viva en la propiedad que desea adquirir. Para sortear esa regla, puede adquirir una propiedad con hasta cuatro unidades de alquiler y hacer de una unidad su vivienda principal.
5. Mudando la demografía
Según un informe elaborado por el Research Institute for Housing America, se espera que la propiedad de vivienda entre inmigrantes en todo el país represente el 36 por ciento del crecimiento de la residencia a lo largo de la próxima década. Esto se debe en una gran parte, según el informe, a los fuertes deseos entre los inmigrantes de convertirse en dueños de residencias.
Consejos para convertirse terrenos en venta un inversionista de bienes inmobiliarios
Si cree que la inversión en bienes inmobiliarios podría ser adecuada para usted mas no está seguro de cómo comenzar, es posible que desee encontrar un consultor financiero que pueda asistirlo a comprender sus opciones. Creamos una herramienta que hace todo el trabajo duro de clasificar mediante miles de aconsejes para encontrar uno que sea adecuado para usted, en función de sus objetivos específicos.
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Compruebe los perfiles de los aconsejes, entrevístelos por teléfono o en persona y elija con quién trabajar en el futuro.
¿No está listo para comprar su propiedad pero aún quiere comenzar a invertir en bienes raíces? Considera el crowdfunding. Varias empresas nuevas ahora dejan a los inversionistas individuales hacer pequeñas, medianas o grandes inversiones en bienes inmobiliarios, obteniendo recompensas proporcionales a su inversión inicial. Puede repasar las propiedades de inversión potenciales una por una y elegir dónde invertir. Solo asegúrese de que está invirtiendo con una compañía de buena reputación, y tenga claro cómo declara los ingresos que obtiene en el instante de los impuestos.
Crédito de la foto: flickr, © / adrian825, © / LDProd
Thierry Godard Thierry Godard es ex editor de SmartAsset y escribe sobre una pluralidad de temas de finanzas personales. Es un experto en temas que incluyen la adquisición de una casa, el ahorro de dinero y el presupuesto. Thierry es diplomado en Periodismo por el CUNY Baruch College.
7 consejos para la adquisición de bienes inmobiliarios de playa en Del., Md.
Long & Foster sigue de cerca las tendencias inmobiliarias en los mercados de playa. Haga clic en todos y cada link para conseguir datos mensuales específicos:
Stine dijo que espera que el mercado de la playa continúe ajustándose y que los costes aumenten por el hecho de que los mercados complementarios, los mercados de los que proceden los nuevos compradores, como DC y Wilmington, Delaware, están viendo múltiples ofertas en propiedades, y solo están en el mercado. Pocos diás.
Hacer una inversión de seis o siete cifras en una propiedad de playa requiere un poco de reflexión. WTOP entrevistó a agentes de bienes inmobiliarios en Delaware y Maryland para conseguir ciertos consejos sobre la compra de una casa de vacaciones en la playa. Los agentes describen ciertas cosas que son específicas de las propiedades costeras y Delmarva.
1. SABE LO QUE QUIERE EN UNA PROPIEDAD
¿Por qué estás comprando una propiedad en la playa? ¿Es para crear recuerdos familiares? ¿Es para relajarse y distanciarse del agobio rutinario de la vida urbana? ¿Es como una futura casa de retiro?
Los compradores Mike y Natalie McEwan tienen dos niños pequeños. Deseaban seguir haciendo recuerdos y relajarse.
Mike McEwan afirmó que la calidad de vida "y el hecho de tener una forma" sin estrés "de venir a la playa los fines de semana, durante el verano y en la temporada baja era esencial, ya que procuraron una propiedad en Ocean City el verano pasado.
Definitivamente sabíamos exactamente en qué vecindario queríamos estar por el hecho de que hemos estado viniendo aquí por más de 10 años y hemos alquilado muy cerca de acá ", afirmó McEwan mientras estaba sentado en su piso junto a la bahía cerca de Northside Park. El condominio se halla a 3 cuadras de la playa.
Ten una idea de por qué compras. ¿Es para relajarse? ¿Pasar tiempo con la familia? ¿Para visitar a los nietos? Una de las preguntas más esenciales que tenemos para las personas es: ¿Va a ser este su hogar primordial? ¿Vas a vivir aquí a tiempo completo, a tiempo parcial? ¿Está buscando obtener algún ingreso de alquiler, lo que bastante gente lo hace? Compran estas segundas residencias y están usando los ingresos por alquiler para compensar una parte del gasto de la residencia. Ese es un punto muy importante. La gente necesita entender de qué forma van a usar esta casa. Debe poder explicárselo a un agente ", dijo Allison Stine, de Long & Foster. (WTOP / Colleen Kelleher) (WTOP / Colleen Kelleher)
Mike McEwen, director atlético de una escuela pública en el condado de Baltimore, adquirió un lugar en Ocean City tras años de alquiler. Su consejo para los otros compradores: Claramente busques un poco. Ver tantos lugares como puedas ver. Pese sus opciones con cuidado y anímese ". (WTOP / Colleen Kelleher) (WTOP / Colleen Kelleher)
El establecimiento de la familia McEwan se halla a poca distancia a pie del popular parque Northside de Ocean City. El parque cuenta con campos de softball, un área de juegos para pequeños, un centro recreativo y un muelle donde se puede practicar cangrejo. (WTOP / Colleen Kelleher) (WTOP / Colleen Kelleher)
Steve Mastbrook, un agente de bienes raíces de Long & Foster, afirmó que los compradores de hoy son más inteligentes que hace años. Típicamente, las personas que vienen y desean comprar y dejar sus cosas, quieren adquirir un sitio que está absolutamente hecho, renovado, donde no quieren tener que preocuparse por arreglarlo. A muchos compradores de inversiones no les importa adquirir un lugar que necesite gabinetes nuevos, encimeras, alfombras, azulejos, ese tipo de cosas, tal vez aun una actualización en el sistema HVAC, porque saben que su inversión crecerá con el tiempo ". (WTOP / Colleen Kelleher) (WTOP / Colleen Kelleher)
La corredora de bienes raíces Allison Stine de Long & Foster dijo muy frecuentemente que los compradores optarían por arrendar sus propiedades en Bethany, pero no deberían aguardar conseguir dinero. No veo de manera frecuente una propiedad que se cubre a sí misma. Nuestra temporada de alquiler es de 10 semanas. No veo frecuentemente una propiedad que se pague a sí misma a través de los ingresos por alquiler. Claramente cubrirá los impuestos. Algunos lo hacen para cubrir las tarifas ". (WTOP / Colleen Kelleher) (WTOP / Colleen Kelleher)
Sea Colony es el mayor desarrollo de condominios en Bethany Beach. La comunidad está tanto en el océano como en la bahía. Las tarifas de condominio son concretas para las fases de construcción. Aparte de las tarifas de condominio, hay tarifas de recreación. Ciertas propiedades también tienen alquileres de tierra. (WTOP / Colleen Kelleher) (WTOP / Colleen Kelleher)
Los nuevos desarrollos de casas están apareciendo en el condado de Sussex en Delaware, que es conocido por su industria avícola o bien de pollos de engorde. "Veo muchas construcciones nuevas que se venden pues creo que vienen de áreas donde no tienes muchas construcciones nuevas, y esta es un área donde hay una gran cantidad de nuevas construcciones", dijo Allison Stine de The Allison Stine. Conjunto con Long & Foster. Hay comunidades que cuentan con verdaderos servicios estilo centro turístico, con zonas de chapoteo para niños y piscinas de borde infinito y piscinas cubiertas, tenis y pickleball. Son tantas de estas comunidades para elegir. Creo que mis clientes, por lo menos, desean ver una casa club y una piscina. Creo que eso es importante. Casi les da una forma de conocer gente de inmediato ". (WTOP / Colleen Kelleher) (WTOP / Colleen Kelleher)
TJ Redefer, un corredor en Dewey Beach, dice que los alquileres de terrenos en venta pueden ser un inconveniente emocional para ciertos compradores. Mas muchos compradores en Dewey Beach proceden de estados donde los dueños de propiedades están habituados a impuestos altos. Tenemos muchas influencias de Nueva York y Nueva Jersey ahora. Esas personas están tan habituadas a abonar altos impuestos y altas tarifas de condominio, que para ellos es como PTP, no es un gran inconveniente. Esto es simple para mí. La oración que escucho a menudo: "Estaba pagando más en impuestos en cualquier ciudad de Nueva Jersey o bien Nueva York". (WTOP / Colleen Kelleher) (WTOP / Colleen Kelleher)
Grace Masten, dueña / corredora de Sea Grace en North Beach, Realtors, dijo que los compradores de Ocean City deben planear los costos futuros. Si están comprando un condominio, siempre querrá tener una cantidad de x de dólares estadounidenses a un lado para la próxima evaluación. Si se habla de esa evaluación en los documentos, entonces usted sabe. Usted tiene $ 2,500 que vencen en el mes de julio próximo. Si no se habla de eso en los documentos de una evaluación, y miras el estacionamiento. Estás mirando el techo, y mirando el revestimiento, y afirmas, 'Hmm, semeja que hay trabajo que está bajando la pica'. En su mente, debe ahorrar dinero, sabiendo que va a ser evaluado. Puede que no esté en los documentos ahora, pero está bajando la pica ". (WTOP / Colleen Kelleher) (WTOP / Colleen Kelleher)
Cuando se trata de mantenimiento, tenga presente que con las propiedades de playa, puede haber costos de mantenimiento no anticipados debido a la ubicación. Estás en el aire salobre. En Ocean City, los electrodomésticos van más rápido. "Los calentadores de agua van más veloz pues no se usan con regularidad", dijo la agente de bienes raíces Grace Masten. Si el sistema de calefacción y refrigeración está afuera, planifique una vida útil de 15 años, en lugar de 25. Si su calentador de agua está en un casillero bajo un edificio de condominios, la vida útil puede ser incluso más corta. (WTOP / Colleen Kelleher) (WTOP / Colleen Kelleher)
Precisará una póliza de seguro de propietario si adquiere una propiedad en la playa. Si compra una casa unifamiliar acá abajo, Ocean City es una isla barrera, es muy posible que deba obtener un seguro contra inundaciones. Cuando consiga un seguro contra inundaciones, la primera cosa que debe hacer es preguntar al vendedor si tiene un certificado de elevación de inundaciones o si va a tener que obtener uno por su cuenta. Eso va a ser un factor en lo que usted paga ", afirmó el agente de bienes raíces Joe Wilson de Condominium Realty, Ltd. (WTOP / Colleen Kelleher) (WTOP / Colleen Kelleher)
Los intercambios mil treinta y uno de tipo afín o con impuestos diferidos, también conocidos como intercambios Starker, que le dejan posponer el pago de impuestos sobre la ganancia si reinvierte los ingresos en una propiedad similar, todavía existen. La corredora de bienes raíces Allison Stine está sorprendida de que los compradores no sepan de ellos. Digamos que tiene un edificio de pisos o un condominio, una propiedad de inversión en el norte de Virginia o de donde sea que venga ... Si puede vender una propiedad de inversión y comprar otra propiedad de inversión con los ingresos de la venta y diferir los impuestos de ganancias de capital en el Venta de la primera. Si está vendiendo una propiedad de inversión y, afirmemos, una futura vivienda primaria, arrienda su nueva propiedad por dos años y luego se muda a ella. Y luego, cuando lo vende, reclama la exención única para una persona soltera de dólares americanos doscientos cincuenta con cero o bien un matrimonio de dólares americanos 500,000, y evita abonar los impuestos de esa venta original todos juntos. Es un programa fantástico, maravilloso. "(WTOP / Colleen Kelleher) (WTOP / Colleen Kelleher)
La encuesta de 2017 de la Asociación Nacional de Inversores de Recursos Raíces y Compradores de Casas de Vacaciones halló que el treinta y cuatro por ciento de los compradores de casas de vacaciones tenían ingresos en demasía de $ 100,000, mientras que otro veintiocho por ciento ganaba entre dólares americanos setenta y cinco con cero y dólares americanos 99,000. Entre las propiedades vacacionales, las propiedades de playa fueron las más populares (treinta y seis por ciento), seguidas de las propiedades frente al lago (21 por ciento). La encuesta de 2,099 personas que compraron bienes raíces residenciales en dos mil dieciseis dijo que el 72 por ciento de los compradores de propiedades vacacionales y el sesenta y cuatro por ciento de los compradores de propiedades de inversión usaron hipotecas para comprar esas propiedades. NAR le dice a WTOP que ya no planea publicar la encuesta anual debido al costo y los desafíos en la colección de datos de ventas de viviendas e inversiones, que representan menos de un quinto de las ventas de casas al año. (Cortesía de la Asociación Nacional de Agentes de Recursos Raíces) (Cortesía de la Asociación Nacional de Agentes de Bienes Raíces)
Guía de compradores de propiedades estadounidenses en Florida, EE.UU.
Si está considerando invertir en una propiedad en el extranjero o bien sencillamente está buscando la casa de sus vacaciones soñada en el extranjero, adquirir una propiedad en Florida, EE. UU. Podría ser justo lo que buscaba. Florida es un estado ubicado en el extremo sureste de los USA, situado en una península entre el Golfo de México, el Océano Atlántico y el Estrecho de Florida y, como tal, cuenta con una de las costas más largas de cualquier estado de los USA.
Florida es un sitio increíblemente popular que es el destino número uno en USA para muchos turistas británicos, sin mentar las decenas y decenas de millones de estadounidenses, nipones y otros europeos que visitan anualmente.
La guía de compradores de propiedades en el extranjero de Investment Property Partners cubre una serie de cuestiones esenciales que deberá estimar si está considerando comprar una propiedad en Florida, así sea como una inversión o como una casa de vacaciones en el extranjero.
Comprar una propiedad en Florida
Compro una propiedad en Florida, ya sabes ... suena demasiado bueno para ser verdad, ¿no es así? Las cosas de las que se hacen los sueños.
Solo cierra los ojos y visualízalo: gloriosas playas de arena si quieres relajarte y disfrutar del sol, ciertos parques temáticos más populares de la tierra si deseas salir a un lado: Walt Disney World, Sea World, Universal Studios ... La lista sigue y prosigue.
Mas más de cincuenta con cero británicos han vivido ese sueño ... y ahora algunos disfrutan de los muchos beneficios de una fantástica casa de vacaciones para su uso privado, al tiempo que otros han invertido en propiedades, que además de emplearlas, también dejan escapar a otros. turistas para cubrir sus costos y conseguir un beneficio ordenado en la negociación.
No olvide que Florida es uno de los destinos más populares de EE. UU. Para muchos de nosotros, los británicos, por no mencionar a los millones de estadounidenses y otros turistas que visitan Florida anualmente. ¡Qué gran ocasión!
¿Qué hay de llegar allí? Florida está a unas nueve horas de vuelo desde el R. Unido, con aeropuertos internacionales en Orlando, Miami y Fort Lauderdale.
Tipos de propiedades a la venta en la florida
Si está considerando comprar una propiedad en Florida, ¿qué género de propiedades tiene?
Bueno, hay una selección de pisos construidos a propósito (llamados condominios allá) construidos en bloques; casas de la urbe, que son el equivalente de casas adosadas del Reino Unido; y casas unifamiliares o bien villas más grandes.
Por norma general, la mayor parte de las propiedades en venta en la zona de Florida se construyen normalmente a un buen nivel, son bastante grandes, tienen una piscina al aire libre ... y por norma general vienen con uno de esos enormes congeladores con máquinas de hielo integradas ... suena muy atractivo. ¿no es de este modo?
Lo que es más, jamás ha habido tantas propiedades en el mercado entre aquéllas que elegir desde el cambio de milenio, y con esos precios para arrancar.
El proceso de compra de propiedad en Florida
Si está considerando adquirir una propiedad en Florida y le preocupa la legalidad, tenga la seguridad de que hallará que el título legal es muy sólido.
Se asegura que todas las transacciones de propiedades en el estado son superiores y, por norma general, también son menos competitivas que en otros países.
Las compañías de títulos especializadas supervisan el proceso de adquiere de la propiedad, lo cual es una enorme nueva, en tanto que le da a como indemnización al comprador una transacción que no marcha apropiadamente.
Comprar propiedad para arrendar
Si está considerando adquirir una propiedad en Florida a fin de que otros turistas y visitantes tengan suerte, esta es una genial opción para estimar, en tanto que la escena de alquileres de vacaciones en Florida es muy saludable.
Sin embargo, si planea seguir la senda de adquiere con opción a compra de propiedad, es esencial que consiga asesoría legal profesional y financiera independiente primero y, como con cualquier inversión en propiedad, aún tendrá que abonar la parte que le toca de los impuestos locales. .
Asociaciones de dueños
Además de esto, si está comprando un condominio (a lo que nos llamamos los británicos), asegúrese de charlar con la Asociación de Dueños de Vivienda local (HOA, por sus siglas en inglés) ya antes de adquirir.
Cada asociación es diferente y tendrá sus reglas y regulaciones particulares, que pueden incluir periodos mínimos de alquiler e inclusive limitaciones de edad para sus inquilinos.
Financiando su casa de ensueño de Florida
Si está considerando seriamente adquirir una propiedad en Florida y requiere algún género de hipoteca o bien otra financiación de la propiedad, tenga en cuenta que los ratios de Préstamo a Valor (LTV) pueden variar, y que los términos de la hipoteca son por norma general de hasta 30 años, con el El monto mínimo del préstamo en la actualidad está alrededor de la marca de £ 100,000GBP.
También están disponibles las hipotecas de reembolso e intereses únicamente y se aconseja que haga su investigación y busque las mejores ofertas locales.
Si en cualquier momento usted vende el impuesto a las ganancias de capital de propiedad, se paga a una tasa del quince por ciento sobre el elemento de ganancia.
Asimismo es esencial que los fondos que utilice para comprar su propiedad en Florida se encuentren en los E.U. con suficiente antelación ya antes de la fecha de finalización.
Asimismo tenga presente que tendrá que proporcionar una prueba de de dónde procede el dinero para cumplir con las estrictas regulaciones de los EE. UU. Contra el lavado de dinero.
Empresas de Liquidación
Entonces encontrará que se nombra una empresa especialista en asentamientos para cerciorarse de que el título de la propiedad esté en orden ... encontrará que este proceso es de múltiples formas similar al proceso de transferencia que opera terrenos en venta Inglaterra y Gales.
La compañía de liquidación también inspeccionará la finalización de la transacción de la propiedad, incluida la transferencia de cualquier saldo de los fondos acordados a abonar.
Si le resulta difícil estar presente en la etapa de finalización, no se preocupe, eso no es un inconveniente, pero tendrá que dejar suficiente tiempo para que los documentos vayan y vengan a firmar.
Además de esto, si está financiando la adquisición de su propiedad a través de una hipoteca con un banco estadounidense y no está disponible en los EE. UU., Precisará un certificado notarial en la Embajada de los EE. UU. En Londres.
La compañía de liquidación entonces transfiere la propiedad de la propiedad, y esto se registra con la Autoridad Local.
Lograr asesoramiento legal
Si siente que precisa contratar a un letrado para proteger sus intereses, y le recomendamos encarecidamente que lo haga, puede preguntar con la Sociedad de Abogados para abogados internacionales con sede aquí en el Reino Unido que tienen experiencia en derecho de propiedad en la Ley de Derecho de la Florida ... una†'
Tasas e impuestos a la propiedad en Florida
Si compra una propiedad en Florida, le recomendamos que permita más o menos el cuatro por ciento del precio de adquiere de la propiedad para tarifas e impuestos, aunque esa cifra puede reducirse a la mitad si adquiere sin una hipoteca, ya que el impuesto de timbre se aplica al impuesto pendiente. Importe de la hipoteca y no el precio de adquiere.
Seguro de propietario de vivienda ... ¿Qué ocurre con los huracanes?
En lo relativo a Florida, hay una consideración de seguro que no se aplica en la mayor parte de los lugares del planeta.
Es posible que haya apreciado que esta es un área perjudicada por los huracanes más que en cualquier otro estado de los U.S.A. y se va a sentir aliviado al saber que la mayoría de los seguros para propietarios de viviendas vienen con cierta cobertura de huracanes.
No obstante, tenga cuidado ... esto generalmente lo resguardará solo contra el daño del viento o la caída de objetos, no las inundaciones. Siendo así, es vital que también consiga un seguro contra inundaciones.
Si no está seguro sobre qué género de cobertura de seguro de propiedad debe conseguir, acuerde reunirse con un representante de una buena aseguradora local y pida una explicación en detalle de lo que está cubierto (y excluido) exactamente por su póliza ya antes de seguir adelante y comprar. .
5 razones por las que los bienes raíces son una gran inversión
Como una de las estrellas de "Million Dollar Listing Los Angeles", James Harris sabe una o bien 2 cosas sobre de qué forma hacer dinero en bienes inmuebles.
Las opiniones expresadas por los cooperadores del emprendedor son propias.
Los bienes raíces son una enorme inversión por muchas razones. Puede gozar de una excelente tasa de devoluciones, increíbles ventajas fiscales y aprovechar los bienes raíces para construir su riqueza. Aquí están las cinco razones principales por las que los bienes raíces son una gran inversión.
Los bienes inmuebles ofrecen mejores rendimientos que el mercado de valores sin tanta volatilidad.
Históricamente, en el campo inmobiliario, su riesgo de pérdida se minimiza por el tiempo que retiene su propiedad. Cuando el mercado mejora, también lo hace el valor de su hogar y, como resultado, amontona capital. El riesgo nunca cambia en el mercado de valores y existen abundantes factores que están más allá de su control que pueden afectar negativamente su inversión. Los bienes raíces le dan más control de su inversión por el hecho de que su propiedad es un activo tangible que puede aprovechar para capitalizar numerosos flujos de ingresos, mientras goza de la apreciación del capital.
Los bienes raíces tienen un alto valor de activos tangibles.
Siempre va a haber valor en su tierra y valor en su hogar. Otras inversiones pueden dejarlo con poco o bien ningún valor de activo tangible, como una acción que puede bajar a cero, o un nuevo vehículo que disminuye terrenos en venta valor con el tiempo. El seguro para propietarios de viviendas protegerá su inversión en bienes inmuebles, con lo que asegúrese de obtener la mejor política disponible a fin de que su activo esté protegido en el peor caso.
Los valores inmobiliarios siempre y en toda circunstancia van a aumentar con el tiempo.
La historia prosigue probando que cuanto más tiempo se sostenga en sus bienes raíces, más dinero ganará. El mercado de la vivienda siempre se ha recuperado de las burbujas del pasado que ocasionaron un deslizamiento de la consideración de la residencia, y para aquellos que se aferraron a sus inversiones a lo largo de esos tiempos dudosos, los costes volvieron a la normalidad y la apreciación volvió a la normalidad. Ahora, los inversores inmobiliarios en los mercados con mejores resultados están disfrutando de una ganancia inopinada. De hecho, el año pasado, todos y cada uno de los estados de la nación tuvieron una apreciación positiva, y algunos de mis clientes del servicio en el mercado de Los Ángeles han ganado millones de dólares estadounidenses en menos de un año al invertir.
Si alguna vez ha hablado con un planificador financiero sobre inversiones, entonces está muy consciente de la importancia de la diversificación. Cuando diversificas tu cartera, extiendes el riesgo. Los bienes raíces siempre y en toda circunstancia servirán como un activo tangible seguro para atenuar el riesgo en su cartera. Muchos han acumulado riqueza invirtiendo solamente en bienes raíces.
Finalmente, mas no menos esencial, la inversión en bienes raíces viene con numerosos beneficios fiscales.
Puede conseguir deducciones de impuestos sobre intereses hipotecarios, flujos de efectivo de propiedades de inversión, gastos y costos operativos, impuestos a la propiedad, seguros y devaluación (aun si la propiedad gana valor) y otros beneficios. ¡El final de año es un instante ocupadísimo para los bienes raíces por el hecho de que la gente quiere aprovechar los numerosos beneficios fiscales antes que concluya el año!
Mejores estados para adquirir una propiedad de inversión Clasificación terminante de los 50.
1. Colorado
Infografía de Venngage
Colorado se encuentra en la cima de nuestro ranking de los mejores estados para comprar una propiedad de inversión.
El Estado del Centenario se clasificó entre los cinco primeros en siete de las diez categorías. En Colorado, las casas en el mercado generalmente se venden en menos de 30 días. Los impuestos a la propiedad terrenos en venta Colorado son uno de los más bajos del país con un 0.57 por ciento, quedando en tercer lugar. El estado ocupa el segundo lugar en el crecimiento de los ingresos medios, con una tasa de crecimiento del 18,25 por ciento en los últimos cinco años. Las propiedades en Colorado también tienen la cuarta tasa de apreciación más alta con un Índice de Precios de Vivienda (HPI) de 62.24.
Ningún otro estado publicó clasificaciones estelares en tantas categorías como Colorado, por lo que es una excelente opción para los inversores de propiedades a largo plazo.
La mejor ciudad para comprar una propiedad de inversión: Colorado Springs
Los precios de las viviendas en Colorado Springs siguen siendo asequibles, mientras que los ingresos y el crecimiento del empleo siguen aumentando. El precio promedio de una casa en la ciudad es aproximadamente $ 175,000 menos que en la capital del estado, lo que significa que hay espacio para un potencial sin explotar. Su ingreso familiar promedio de $ 61,190 es significativamente más alto que el ingreso familiar promedio nacional de $ 56,516. Además, la ciudad registró un crecimiento laboral del 2,9 por ciento entre 2015 y 2016, impulsada por una fuerza laboral altamente educada. El 36.5 por ciento de los residentes en Colorado Springs son titulares universitarios. Para los inversionistas, la combinación de precios bajos y sólidos fundamentos del mercado en Colorado Springs es atractiva.
2. Utah
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Segundo en nuestros mejores estados para comprar una propiedad de inversión es el estado de la colmena.
Utah se ubica dentro de los diez primeros lugares en cinco categorías, liderado por demostraciones sólidas en días medianos en el mercado, crecimiento del empleo y crecimiento de la población. Al igual que Colorado, las casas que figuran en la lista en el estado generalmente se venden en menos de un mes. Además, los empleos en Utah aumentaron un 16,33 por ciento durante un período de cinco años. El estado también disfruta del beneficio de una población en crecimiento para ocupar el tercer lugar en la categoría. El aumento dramático en el crecimiento del empleo indica una actividad económica saludable. Combine eso con una población en auge, y obtendrá un entorno que está destinado a impulsar los precios inmobiliarios a largo plazo.
La mejor ciudad para comprar una propiedad de inversión: Logan
Los empleos y los ingresos del hogar en Logan están en alza y hacia arriba. A pesar de la indicación de fortaleza en los fundamentos del mercado, los precios de las viviendas siguen siendo asequibles. El costo promedio de la vivienda en la ciudad es aproximadamente $ 80,000 menos que en la capital del estado. Si bien le damos importancia al precio de lista promedio alto, existe la oportunidad de generar más ganancias en mercados rezagados con fundamentos sólidos.
En parte gracias a una fuerza laboral altamente educada, se espera que la cantidad de empleos en Logan crezca un 3 por ciento en los próximos años. Además, el ingreso familiar ha aumentado un 3,2 por ciento en un lapso de un año. La combinación de una fuerza laboral educada y el aumento de puestos de trabajo y los ingresos del hogar podrían impulsar el mercado de la vivienda de Logan en los próximos años.
3. Idaho
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El estado de la gema termina tercero en el podio impulsado por los diez primeros puestos en cinco categorías significativas. Con un robusto mercado inmobiliario, las propiedades listadas en Idaho generalmente se venden dentro de un mes. El estado ofrece el tercer costo laboral más bajo del país, con una tarifa por hora promedio de $ 15.49 para trabajadores de la construcción, pintores y otras personas que ayudan con las renovaciones. Además, las casas en Idaho disfrutan de una de las tasas de apreciación más altas. El HPI a cinco años del estado de 49.37 es lo suficientemente bueno para terminar octavo.
La mejor ciudad para comprar una propiedad de inversión: Boise
El precio de la vivienda en la capital del estado se encuentra en una fuerte tendencia alcista. Zillow informa que los precios de las casas en Boise han aumentado un 8,8 por ciento en el último año. A pesar de que el valor de $ 216,100 de la ciudad ya está en su punto más alto, los expertos predicen que los precios seguirán subiendo, aproximadamente un 4 por ciento en el próximo año.
4. Oregon
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Oregon se ubica entre los 25 primeros en siete categorías para ocupar el cuarto lugar en nuestro ranking. Las casas en el estado de Beaver generalmente están fuera del mercado dentro de los 30 días, lo que las hace atractivas para los inversores. Además, el ingreso medio en el estado ha crecido un 16,30 por ciento en media década. Además, el HPI de cinco años de 58.76 de Oregón es el sexto más alto de la nación, lo que indica que las propiedades en Oregón son algunas de las más rápidas de apreciar en el país.
La mejor ciudad para comprar una propiedad de inversión: Portland
Según Zillow, el mercado de la vivienda en la ciudad más grande del estado es un mercado de compradores, lo que significa que tendrá un grupo de compradores listos cuando su casa salga al mercado. El valor medio de la vivienda es de $ 419,100, y los expertos pronostican un crecimiento del 4,3 por ciento para el próximo año. Los fundamentos de Portland también parecen fuertes. El desempleo se ha reducido en 3.1 por ciento, mientras que los ingresos y empleos de los hogares han aumentado en 2.8 por ciento y 3.3 por ciento, respectivamente.
5. Tennessee
Infografía de Venngage
El quinto lugar es el estado de Big Bend, respaldado por los buenos resultados en el mercado, el crecimiento del empleo y los costos laborales. Como todos los estados en el top ten, las casas listadas en Tennessee se venden típicamente en 30 días. Con una tarifa por hora promedio de $ 15.94, los costos laborales en el estado son muy asequibles. Además, los empleos han aumentado en el estado en un 11.73 por ciento.
La mejor ciudad para comprar una propiedad de inversión: Oak Ridge
El mercado inmobiliario de Oak Ridge es uno de los más atractivos en términos de precio y perspectivas. Un valor medio de la casa de $ 123,700 es relativamente asequible. Los valores de las viviendas han aumentado un 6,1 por ciento respecto al año pasado. Los expertos predicen que los precios aumentarán en un 3,5 por ciento en los próximos 12 meses.
6. Texas
Infografía de Venngage
A pesar de las recientes consecuencias del huracán Harvey, Texas encabeza la segunda mitad de nuestra lista de los diez principales con un desempeño sólido en tres categorías de peso pesado. La mayoría de las veces, las propiedades en el estado de la estrella solitaria estaban fuera del mercado en menos de un mes. Además, la población en Texas ha crecido en 8.64 por ciento en cinco años para ocupar el segundo lugar. El estado también publica un ranking notable en el crecimiento del empleo. El número de empleos aumentó en un 13.28 por ciento desde 2011 para terminar décimo en esta categoría.
La mejor ciudad para comprar una propiedad de inversión: Austin
La capital de Texas es un buen lugar para comenzar un negocio, incluso para inversores inmobiliarios. Los precios de las viviendas pueden ser caros en $ 322,100, pero los residentes pueden pagarlos debido a la alta renta mediana de los hogares de $ 64,839. Los valores de las casas están subiendo, un 7,1 por ciento más que el año pasado, y la tendencia no muestra signos de retroceso en el corto plazo.
7. Arizona
Infografía de Venngage
La clasificación dentro de los diez primeros lugares en tres categorías lleva a Arizona al séptimo lugar en nuestra clasificación. En la mayoría de los casos, las casas en venta en Arizona se venden dentro de 1 mes. Con un HPI a cinco años de 62.71, las casas en el estado del Gran Cañón tienen la tercera tasa de apreciación más alta en la nación. La población de Arizona también está en alza con un aumento de cinco años del 7.7 por ciento.
La mejor ciudad para comprar una propiedad de inversión: Tucson
El mercado inmobiliario de Tucson fue devastado por la burbuja inmobiliaria. La buena noticia es que el mercado se ha recuperado espectacularmente. Los valores de las casas se han disparado en casi un 9 por ciento, según Zillow. El precio promedio de las casas en la ciudad es de $ 165,000. Los expertos predicen que los precios subirán casi un 5 por ciento en el próximo año. Mirando el gráfico de 10 años de Tucson en Zillow, parece que el mercado de la vivienda de la ciudad tiene muchas ventajas.
8. Nevada
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The Silver State obtiene el octavo lugar en nuestro ranking, respaldado por excelentes rankings en cuatro categorías. Las propiedades listadas en Nevada generalmente están fuera del mercado dentro de 1 mes. Además, el HPI de cinco años del estado de 93.91 es insuperable, lo que significa que las propiedades en Nevada se aprecian más rápido que en cualquier otro lugar del país. Además, la cantidad de empleos aumentó en un 16.17 por ciento desde 2011, ubicándose en el tercer lugar en esa categoría.
La mejor ciudad para comprar una propiedad de inversión: Reno
El mercado de la vivienda de Reno puede estar al borde de una ruptura masiva después de recuperarse de su mínimo de 2012 de $ 153,000. Hoy en día, el valor promedio de la vivienda en la ciudad es de $ 318,000, lo que significa que el mercado de la vivienda se ha más que duplicado en media década. En cuanto a los indicadores técnicos proporcionados por Zillow, parece que el mercado está en camino de registrar un crecimiento impresionante en los próximos años.
9. Dakota del Norte
Infografía de Venngage
Tres clasificaciones de primer lugar llevaron a Dakota del Norte al número nueve en nuestras clasificaciones. En Dakota del Norte, las casas que están a la venta generalmente se venden en menos de 30 días. El ingreso medio se ha disparado en un 24,42 por ciento desde 2010. Por último, la población también está en auge; La población del estado creció un 10,57 por ciento en un período de cinco años.
La mejor ciudad para comprar una propiedad de inversión: Fargo
Fargo, ND, ha sido considerada como la mejor ciudad para sobrevivir a una recesión en Dakota del Norte. También es la mejor ciudad para comprar una propiedad de inversión en el estado. Si bien los mercados de viviendas en Bismarck y Grand Forks registraron descensos durante el año pasado, el mercado de Fargo sigue siendo resistente a pesar de la caída del petróleo. Los valores de las casas aumentaron un 5,4 por ciento en el último año. Un pronóstico de Zillow muestra que el mercado de la vivienda de la ciudad crecerá un 3 por ciento en 2018.
10. Washington
Infografía de Venngage
Washington concluye nuestra clasificación de los diez primeros puestos, respaldada por actuaciones excepcionales en tres categorías de peso pesado. Solo toma 30 días para que la mayoría de las propiedades listadas se vendan en el estado. Los empleos en Washington han aumentado en un 16,325 por ciento desde 2011 para un segundo puesto en esa categoría. En general, las propiedades en el estado de Evergreen se aprecian más rápido que en otros 43 estados, con un HPI de 54.45 a cinco años.
La mejor ciudad para comprar una propiedad de inversión: Redmond
Los precios de las casas se han apreciado en el estado y Redmond no es una excepción. El valor medio de la vivienda en la ciudad es de $ 795,600. Aunque los precios ya están fuera de las listas, los expertos predicen que la tendencia alcista aún no ha terminado. Zillow escribe que los valores aumentarán en un 8,5 por ciento en el próximo año a medida que más empresas tecnológicas echen raíces en la ciudad y la gente siga avanzando.
Compra de terrenos con fines de inversión
Después de finalizar el curso, se le presenta su primera gran oportunidad: un precio impresionantemente asequible para varios acres de tierra, así sea en su región o bien solo a unos pocos estados (en Colorado, antes había lotes de un acre que se vendieron por dólares americanos 1,000US).
Se ve muy bien. Estás concienciado. Entonces decide invertir sus ahorros en esta inversión. La tierra verdaderamente existe, y sí, ese es el costo que se venderá por - ¡ dólares americanos uno con cero por acre como máximo! Entonces, ¿cuál es la trampa?
Lo que los estafadores no le dijeron es que la tierra está abandonada, no es conveniente para el desarrollo o ya se le han negado los permisos de planificación. De cualquier manera, no puede hacer nada con esto y ahora está en contacto con él; incluso puede hallar que es responsable por los cargos relacionados con la propiedad. Termina de perder no solo el dinero para el curso, sino sus ahorros logrados con tanto esfuerzo y los estafadores no han hecho nada ilegal.
A veces, ni tan siquiera se toman la molestia de organizar un curso. Sencillamente publican el terreno a la venta tal y como está, pues hay una buena probabilidad de que alguien caiga en ello.
Mire el video a continuación para poder ver tres errores fatales que las personas cometen al invertir en tierras:
Estafa de ocasiones de inversión de tierras: de qué manera evitar
Si considera invertir en terrenos en venta, siempre y en todo momento investigue la perspectiva de las características mencionadas previamente. Cualquier inversión en tierras y propiedades no debe hacerse sin la debida diligencia. Ningún millonario de bienes inmuebles compraría terrenos sin irse a sí mismo o bien enviar a un agente para que lo inspeccione pormenorizadamente primero. De ahí que son millonarios. Además, asegúrese de hacer una investigación adecuada de la compañía que lo anuncia.
Adquirir estafas para ocasiones de inversión: de qué manera informar
Haga que sus familiares y amigos conozcan la Estafa de Ocasiones de Inversión en Tierras compartiéndola en las redes sociales usando los botones provistos. Asimismo puede denunciar oficialmente a los estafadores a la Comisión Federal de Comercio a través del siguiente enlace:
